Банки можуть блокувати перекази та депозити вінничан

Українці скаржаться на блокування банківських переказів та депозитів. Як виявилося, так фінансові установи проводять фінансовий моніторинг. Відтак увагу могли привернути навіть невеликі транзакції у будь-якого клієнта.

Зазначається, що кожен банк використовує свою систему фінансового моніторингу, однак при цьому всі повинні виконувати загальні вимоги НБУ. Відтак банки можуть заблокувати будь-яку суму, яка здається сумнівною. Обов’язково перевіряти операції банк повинен тільки на суму від 400 тис. грн. Водночас багато банків верифікують операції на суму від 150 тис. грн.

Під особливий «приціл» перевірки потрапляють:

  • операції з готівкою;
  • «ФОПи» і юросіб, які відкрилися не пізніше ніж 3 місяці тому;
  • публічні діячі.

Головним завданням такої перевірки є недопущення того, щоб за допомогою фінансової установи відмивали гроші, ухилялися від сплати податків тощо.

Джерело